Blockchain Новости

Внедрение обоюдоострого меча KYC является обязательным условием для криптобирж.

Во время бычьего рынка 2017 года большинству криптосервисов не хватало надлежащих мер «Знай своего клиента» и противодействия отмыванию денег. По данным CipherTrace, даже в 2020 году 56% из проанализированных 800 криптовалютных бирж и отделов внебиржевой торговли следовали слабой практике KYC. отчет. Однако текущее ралли цифровых активов перевернуло крипторынок с ног на голову.

В результате KYC и AML стали главными приоритетами для поставщиков криптовалюты, и многие игроки отрасли спешат принять надлежащие меры, чтобы лучше узнать своих клиентов. И это не только провайдеры, которые все больше требуют KYC, но и их клиенты.

Эта тенденция началась в январе 2021 года, когда пользователи стали более активно участвовать в этих процедурах и проявлять большую готовность их проходить. До нынешнего бычьего рынка только 20% наших клиентов, которые начали процесс регистрации, были полностью верифицированы. Теперь эта ставка изменилась до 33%, что означает увеличение на 65% готовности пройти KYC.

Теперь стало ясно, что отношение как криптобизнеса, так и пользователей к KYC в криптографии за последние месяцы резко изменилось.

Криптобиржи обоюдоострый меч только орудуют

Хотя соблюдение мер KYC является стандартом в традиционных финансах, это довольно противоречивая тема в криптосообществе. С одной стороны, многие пользователи отказываются раскрывать свои данные, утверждая, что это противоречит основным принципам криптографии, и они не хотят, чтобы компании и регулирующие органы говорили им, что им делать. С другой стороны, KYC помогает криптосервисам защищать своих пользователей.

Например, когда кто-то не может войти в свою учетную запись по какой-либо причине, поставщик может легко восстановить доступ для пользователя, если он должным образом проверен. Это было бы невозможно на биржах, которые не собирают данные о клиентах.

Тем не менее, криптовалютным биржам потребовалось некоторое время, чтобы принять меры KYC. Поскольку склонность компаний к риску различается, и каждый поставщик поддерживает разный уровень доверия и безопасности на своей платформе, такие меры более важны для одних, чем для других.

Независимо от того, решает ли поставщик услуг внедрить меры KYC из-за соответствия нормативным требованиям или бизнес-предпочтений, пользователи нередко сталкиваются с проблемами при попытке соблюдать такие процедуры. Например, пользователю может быть больно ждать более недели (или даже нескольких дней), пока служба поддержки клиентов криптобиржи не проверит представленные документы.

Однако при правильном управлении, управлении и внедрении таких проблем можно избежать, одновременно укрепляя доверие между бизнесом и его клиентами. Это свидетельствует о том, что компания серьезно относится к своим клиентам и их безопасности, посвящая свое время и ресурсы защите их и их средств.

Необходимость KYC

Повышенный интерес к внедрению надлежащих мер KYC среди криптобизнеса объясняется несколькими факторами. Одна из первых причин связана с текущим бычьим рынком цифровых активов.

Быстро растущие цены на криптовалюту обычно означают экспоненциальный приток новых пользователей на биржи. Некоторые участники рынка не смогли справиться с этим внезапным притоком и решили ужесточить свои процедуры KYC, чтобы ограничить количество клиентов на своих платформах, разрешив регистрировать учетную запись только тем, кто желает подтвердить свою личность.

Помимо инвесторов, трейдеров и поставщиков услуг, бычьи рынки также представляют хорошую возможность для хакеров и мошенников, которые все больше нацелены на криптоиндустрию. По этой причине биржи обращаются к KYC и AML, чтобы обеспечить безопасность своих клиентов, ограничивая мошеннические транзакции на своих платформах.

В то же время регулирующие органы сосредоточили свое внимание на цифровых активах, исследуя и разрабатывая законы для управления сильной, быстрорастущей отраслью. Поскольку в секторе происходит регулирование, KYC становится одним из основных столпов соблюдения требований в отрасли финансовых услуг. По этой причине он станет центром внимания, когда регулирующие органы будут внедрять основу для криптографии.

Пользователи криптографии не должны беспокоиться о мерах KYC

Помимо бизнеса, конечные пользователи также начинают понимать, что надлежащие меры KYC снижают их риски, повышают уровень доверия к платформе и эффективно защищают их при использовании сервиса. Учитывая постоянный рост интереса к криптовалютам, биржи становятся все более ответственными, и внедрение KYC наряду с другими необходимыми средствами контроля, такими как мониторинг мошенничества, помогает им в этом.

Что наиболее важно, игроки отрасли не должны опасаться роста применения мер KYC. Это признак созревания рынка и постепенного внедрения цифровых активов традиционными финансовыми компаниями.

В конце концов, компании-первопроходцы, направившие свои ресурсы на успешное объединение успеха клиентов с эффективными мерами безопасности, добьются успеха и станут ключевыми игроками в отрасли.

Взгляды, мысли и мнения, выраженные здесь, принадлежат только автору и не обязательно отражают или отражают взгляды и мнения msir.site.

Константин Анисимов является исполнительным директором международной криптовалютной биржи CEX.IO. Он имеет степень магистра делового администрирования Кембриджского университета. Константин входит в совет директоров CEX.IO и отвечает за корпоративное управление. Он также имеет обширный опыт работы с различными рынками по всему миру, включая Великобританию, страны Европейского Союза, Китай, Юго-Восточную Азию и Южную Африку. У него большой технический опыт в веб-разработке и блокчейне Ethereum.