BTC

Террористы по-прежнему собирают деньги с помощью криптовалюты, но их влияние ограничено

Мы живем сегодня «среди взрыва риска, связанного с мошенничеством, отмыванием денег, финансированием терроризма и конфиденциальностью данных», сказал Министр финансов США Джанет Йеллен в феврале — и она особо назвала криптовалюты как «инструмент для финансирования терроризма».

Похоже, Йеллен знаменует важный новый поворот в войне с террором, и это вызывает несколько вопросов: действительно ли криптовалюта в руках террористов представляет собой реальную, настоящую опасность для правительств и общества? Если да, то стоит ли беспокоиться индустрии криптовалют и блокчейнов?

Последние данные свидетельствуют о том, что роль криптовалюты как фактора, способствующего терроризму во всем мире, остается относительно незначительной. «Криптовалюты использовались в нескольких делах о финансировании терроризма, но еще не стали основным средством финансирования терроризма», Об этом msir.site сообщил Мэтью Левитт, директор программы Жанетт и Эли Рейнхард по борьбе с терроризмом и разведкой Вашингтонского института ближневосточной политики.

Джина Питерс, доцент факультета экономики Чикагского университета, сказала msir.site: «Ее [Yellen’s] утверждение фактически верно — это инструмент ». Но Йеллен также тщательно подбирала слова. «Она не сказала, что это основной инструмент — она ​​конкретно сказала, что это растущий инструмент. И это также верно, поскольку криптовалюты растут, они будут использоваться в большей преступной деятельности ».

Растут опасения по поводу криптовалюты?

Дэйв Джеванс, генеральный директор CipherTrace, выразил некоторую обеспокоенность по поводу замечаний министра финансов. «Если такие лидеры, как Джанет Йеллен, настроят пугающее отношение к криптовалютам, связанным с преступностью, регулирующие органы могут предпринять жесткие меры, чтобы ввести более строгие правила для транзакций с криптовалютой, которые могут быть необоснованными», — сказал он msir.site, добавив: «Такие действия, как общая криптовалюта. запрет в Индии значительно замедлит массовое внедрение и инновации в космосе ».

«Я думаю, что она хотела поднять этот вопрос и обратить на него внимание людей», — заметил Левитт, добавив, что злоупотребление криптовалютой становится скорее геополитической проблемой в отношении государства пытаются уклониться от западных политических санкций — как Россия, Иран или Венесуэла — чем с потенциальными террористами.

Тем не менее, для финансирования террористического акта не нужно много денег, поэтому любая помощь, которую Биткойн (BTC) или другие криптовалюты, предоставляемые террористическим группам, которые пытаются скрыть свои источники финансирования, по-прежнему вызывают беспокойство. По этой причине Джесси Спиро, глава отдела государственных дел в Chainalysis, сказал msir.site, что Йеллен точно не преувеличивала угрозу. При этом «финансирование терроризма составляет невероятно небольшую часть транзакций с криптовалютой». В 2020 году Chainalysis отследил всего 37,35 биткойнов, которые пошли на финансирование терроризма, или «всего лишь 0,00324 процента от общей незаконной деятельности», — сказал он.

Криптовалюта становится все более важной для террористических групп?

В августе 2020 года Министерство юстиции США схваченный криптовалютные счета трех операций по финансированию терроризма на Ближнем Востоке. Согласно Министерству юстиции, это был «самый крупный захват криптовалютных счетов террористических организаций». «Это факт, что группы джихадистов, возглавляемые ИГИЛ и« Аль-Каидой », уже много лет используют криптовалюту, — сказал msir.site Стивен Сталински, исполнительный директор Института исследований СМИ Ближнего Востока. «После падения халифата ИГИЛ это быстро стало для них еще более важным».

В своем ежедневном онлайн-мониторинге групп джихадистов MEMRI видит группы и отдельных лиц, обсуждающих использование различных криптовалют: «Но это использование в последнее время не достигло таких экстремальных масштабов, которые оно могло бы иметь и все еще может», — сказал Сталинский. «Любые аресты и публичные новости о джихадистах, использующих криптовалюту, до сих пор приводили к тому, что компании закрывали эти и связанные с ними учетные записи, и это, похоже, создает баланс для обуздания проблемы».

Исследование Rand Corporation за 2019 год принято к сведению что «ни одна текущая криптовалюта не может удовлетворить все финансовые потребности террористических организаций», включая анонимность, удобство использования, безопасность, надежность и приемлемость, — но такие криптовалюты, как Биткойн, «особенно с улучшенным удобством использования, могут быть привлекательными для использования при сборе средств, а некоторые появляются доказательства того, что террористические организации могут использовать для этой цели криптовалюты ». Для таких групп критически важно иметь возможность получать деньги от доноров вне поля зрения правительств.

В кратком разведывательном обзоре Chainalysis принято к сведению что реклама и сообщения от BitcoinTransfer, сирийской биржи криптовалют, которая была публично цитируется как управляемый джихадистами, «часто подчеркивают безопасность и анонимность, а также его способность облегчить переводы из европейских стран без предоставления документов, удостоверяющих личность, или« подвергая вашего друга или семью опасности »».

Биткойн, старейшая и крупнейшая в мире блокчейн-сеть, на самом деле не анонимна, как было обнаружено Аль-Каидой и связанными с ней террористическими группами в ходе ликвидации Министерства юстиции в августе 2020 года. Например, агенты Службы внутренних доходов, Службы расследований национальной безопасности и Федерального бюро расследований отслеживали и конфисковали все 150 криптосчетов, которые отмывали средства на счета бригад аль-Кассама и со счетов. Группа заявила, что ее пожертвования в биткойнах не отслеживаются и будут использоваться для боевых действий.

Отказаться от BTC в пользу Monero и Zcash?

Возможно, в результате срыва трех кампаний джихадистского киберпреступления недавно появились сообщения о том, что террористические группы движущийся из BTC в другие криптовалюты, включая монеты конфиденциальности, такие как Monero (XMR) и Zcash (ZEC), которые труднее отследить.

«BTC всегда был самым популярным и самым известным», — сказал Сталинский msir.site, но другие, включая Monero и Zcash, также используются террористическими группировками. Джеванс добавил:

«Биткойн и другие криптовалюты по-прежнему легче отслеживать, чем наличные, но монеты конфиденциальности […] безусловно, усложняет работу правоохранительных органов «.

Тем не менее, монеты конфиденциальности, даже если они лучше умеют скрывать транзакции, «не были приняты в той степени, которую можно было бы ожидать», — сказал Спиро msir.site. Это в основном потому, что им не хватает ликвидности. В 2020 году несколько криптобирж, под давлением регуляторов начал делистинг приватных монет, поэтому доступность стала проблемой для начинающих террористов. «Криптовалюта полезна только в том случае, если вы можете покупать и продавать товары и услуги или обналичивать их в фиатных валютах, а это намного сложнее с монетами конфиденциальности», — пояснил Спиро.

Подъем в западных странах

Если согласиться с тем, что использование криптовалюты не растет среди террористических групп, то по крайней мере растет? «Принятие криптовалюты растет повсюду, в том числе среди местных и международных террористических групп», — ответил Джеванс, в то время как Спиро подчеркнул: «Мы видели доказательства того, что они использовали криптовалюту для оплаты онлайн-инфраструктуры, которая облегчает вербовку и пропаганду».

В MEMRI Internal Terrorism Threat Monitor, который фокусируется на террористических группах в США и других западных странах, наблюдается рост использования и упоминания криптовалют — «очень похоже на то, что произошло с джихадистами несколько лет назад», — сказал Сталинский. Добавил он:

«[U.S.] Внутренние террористические группы внимательно следят за тем, что группы джихадистов делают в Интернете, будь то переход на другие платформы, использование технологии шифрования или использование и продвижение криптовалюты ».

Сталинский продолжил: «После событий 6 января, когда экстремистские группировки штурмовали здание Капитолия США, усилилось давление на сбор средств этих групп в Интернете. Год назад было обычным явлением видеть, как многие из этих людей, групп и организаций открыто использовали основные банковские платформы, от крупных компаний, выпускающих кредитные карты, до обычных банков, Apple Pay, PayPal и других платформ ».

Но теперь они в значительной степени вынуждены покинуть эти платформы, добавил он, и им необходимо собрать средства — «будь то для найма, обращения за поддержкой или продажи товаров, таких как книги и линии одежды — через криптовалютные кошельки, которые они все используют и продвижение. » Биткойн остается излюбленной криптовалютой среди этих групп, хотя Monero также популярен, сказал он.

Когда его спросили об особой привлекательности криптовалюты для террористов, Питерс ответил: «Это способность перемещать крупные суммы без физического транспорта, а также относительная скорость и низкий риск по сравнению с другими цифровыми альтернативами».

Следует ли самой индустрии блокчейнов беспокоиться о таком гнусном использовании криптовалют? В конце концов, это может еще больше очернить имидж отрасли, сведя на нет прогресс в направлении внедрения технологии блокчейн и криптовалют в основное русло экономики и общества. По словам Спиро:

«Плохие игроки часто первыми внедряют новые технологии, и криптовалюта не исключение. Однако разница с криптовалютой заключается в том, что правоохранительные органы могут использовать ее для отслеживания денег ».

Криптовалюты считаются анонимными и не отслеживаемыми, но на самом деле они «работают на публичных прозрачных блокчейнах», — продолжил Спиро. «Мы обнаружили, что как только законодатели, регулирующие органы и правоохранительные органы понимают это, они обнаруживают, что криптовалюта действительно может помочь, а не навредить их миссии по пресечению незаконной деятельности».

Антонио Фатас, профессор экономики INSEAD, сказал msir.site, что в последние десятилетия многие западные страны ввели строгие правила по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. «Криптовалюты были исключены из этих правил отчасти потому, что они были небольшими, отчасти потому, что не всегда легко применить это регулирование к децентрализованным формам денег». Но теперь ясно, что это исключение продлится недолго, сказал Фаташ. Игроки отрасли должны будут подчиниться.

В целом, любые средства, которые идут на финансирование терроризма в сети блокчейнов, должны вызывать беспокойство у правительства и общества, а также у индустрии криптовалют и блокчейнов, даже если валовые суммы все еще невелики.

Однако во всем этом есть положительная сторона. «Хорошая новость заключается в том, что криптовалюта прозрачна по своей природе», — сказал Спиро, чья фирма Chainalysis помогла Министерству юстиции США в срыве ранее упомянутых операций по финансированию терроризма на Ближнем Востоке в августе 2020 года. «С правильными инструментами правоохранительные органы могут отслеживать эту деятельность. », — заключил он.


Source link

Related Articles

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button