ETH

Почему последние правила ЕС по борьбе с отмыванием денег, нацеленные на криптопреступность, делают соблюдение требований ключевым

Когда 3 июня вступит в силу Шестая Директива Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег, каждая компания, предоставляющая финансовые услуги клиентам и предприятиям, использующим криптовалюту, должна будет соблюдать гораздо более жесткие правила в отношении того, когда и как они идентифицируют клиентов.

Строго говоря, 6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD) действует с декабря, но у провайдеров криптосервисов за пределами ЕС есть еще два месяца, чтобы полностью соответствовать требованиям.

Это означает, что все поставщики электронных кошельков и биржи цифровых активов, среди прочего, у которых есть какие-либо европейские клиенты, должны будут быть зарегистрированы в органах власти ЕС и выполнять более строгий мониторинг « Знай свою транзакцию » (KYT) на предмет незаконной деятельности, связанной с мошенничеством, киберпреступностью и отмыванием денег и финансирование терроризма.

Стоит отметить, что 6AMLD — это первая директива по борьбе с отмыванием денег, специально нацеленная на киберпреступления. Кроме того, он требует от стран-членов ЕС совместной работы по расследованию и судебному преследованию правонарушений и закрывает значительное количество лазеек.

С корпоративной точки зрения потенциальные последствия являются как более широкими, так и более суровыми: в отличие от 5-й Директивы о борьбе с отмыванием денег, 6AMLD возлагает прямую ответственность за нарушения на компании и другие юридические лица, а не только на отдельных сотрудников. На практике это означает, что компании больше не смогут просто обвинять сотрудников-мошенников. К тому же штрафы более жесткие — в том числе крупные штрафы и даже полное закрытие предприятий.

Это означает, что для поставщиков криптовалютных услуг, банков и финансовых учреждений еще более важно, чем когда-либо, убедиться, что у них есть стратегии соответствия и персонал, обученный выявлять потенциальные виды преступного поведения, такие как отмывание денег и финансирование терроризма и распространения ядерного оружия. .

Инструменты торговли

Разработано Bitfury Group, Хрустальный блокчейн предоставляет три основных услуги банкам и финансовым учреждениям, биржам криптовалют и предприятиям, государственным учреждениям и поставщикам услуг виртуальных активов (VASP): программное обеспечение для мониторинга KYT, обучение соблюдению требований и экспертный анализ.

Программное обеспечение для мониторинга KYT от Crystal Blockchain предоставляет инструменты соответствия, которые анализируют и визуализируют потоки криптовалютных транзакций, идентифицируют сущности, стоящие за транзакциями, и предоставляют оценки риска на основе взаимодействия с блокчейном, которые можно использовать с процедурами борьбы с отмыванием денег (AML) и Know Your Customer (KYC).

Больше информации от Crystal Blockchain здесь

Помимо программных инструментов, Crystal Blockchain предоставляет индивидуальное обучение для команд соответствия передовым практикам рабочих процессов соответствия, включая адаптацию, мониторинг, управление делами и отчетность. Кроме того, это может помочь клиентам интегрировать программное обеспечение в существующие системы мониторинга AML / KYC.

Компания также производит регулярный анализ с аналитическими отчетами и интерактивными картами, составленными на основе собственных данных из ее инструментов проводника. Недавний отчет основное внимание уделялось схемам вывода и передачи украденных криптовалют, при этом команда отметила, что преступники перемещают украденные криптоактивы быстрее и используют меньше «переходов» для маскировки конечного пункта назначения. Crystal Blockchain также предложения интерактивные карты, обновляемые ежеквартально, сосредоточены на таких вещах, как комплексный 10-летний анализ нарушений безопасности и мошенничества с использованием криптовалюты.

Широкий охват

Crystal Blockchain предлагает широкий охват: более 150 клиентов, тысячи адресов проверяются ежедневно, охвачено 70 стран и изучено более 900 бирж. В настоящее время он поддерживает Bitcoin, Bitcoin Cash, Bitcoin SV, Ethereum, включая токены ERC-20 и ERC-721, Ethereum Classic, Tether, Litecoin и XRP.

Компания фокусирует свои услуги на трех типах клиентов: банках и финансовых учреждениях, которым необходимы инструменты соблюдения требований ПОД и противодействия финансированию терроризма (ФТ); сервисы блокчейн-платежей, которым необходимы инструменты комплексной проверки; и правительственные учреждения, которым нужны инструменты аналитики блокчейн.

Наряду с регулированием 5AMLD и 6AMLD, Crystal Blockchain поддерживает другие региональные режимы регулирования, а также международные требования, такие как правила Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF). Это обещает быстрое время реакции на изменения нормативных требований.

Узнать больше о Хрустальный блокчейн

Заявление об ограничении ответственности. msir.site не поддерживает какой-либо контент продукта на этой странице. Хотя мы стремимся предоставить вам всю важную информацию, которую мы могли бы получить, читатели должны провести собственное исследование, прежде чем предпринимать какие-либо действия, связанные с компанией, и нести полную ответственность за свои решения. Эта статья не может рассматриваться как инвестиционный совет.


Source link

Related Articles

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button